MOEX: LEAS - Европлан

छह महीने के लिए लाभप्रदता: +6.23%
भाग प्रतिफल: +6.80%
सेक्टर: Финансы

कंपनी विश्लेषण Европлан

रिपोर्ट डाउनलोड करें: word Word pdf PDF

1. फिर शुरू करना

पेशेवरों

  • लाभांश (6.8%) सेक्टर औसत (5.32%) से अधिक है।
  • पिछले वर्ष स्टॉक का रिटर्न (-31.29%) सेक्टर औसत (-42.22%) से अधिक है।
  • कंपनी की वर्तमान दक्षता (ROE=17.1%) सेक्टर औसत (ROE=13.44%) से अधिक है

दोष

  • कीमत ({कीमत} {मुद्रा}) उचित मूल्यांकन ({उचित_कीमत} {मुद्रा}) से अधिक है
  • वर्तमान ऋण स्तर 76.39% 5 वर्षों में 73.21% से बढ़ गया है।

समान कंपनियाँ

Газ-Тек

QIWI (КИВИ)

САФМАР

Московская биржа

2. शेयर की कीमत और प्रदर्शन

2.1. शेयर की कीमत

2.2. समाचार

अभी कोई खबर नहीं

2.3. बाज़ार की कार्यक्षमता

Европлан Финансы अनुक्रमणिका
7 दिन -5.7% -48.6% -5.2%
90 दिन -2.3% -42.3% 4.5%
1 वर्ष -31.3% -42.2% -11.3%

LEAS vs सेक्टर: पिछले वर्ष के दौरान Европлан ने "{सेक्टर}" सेक्टर से 10.92% बेहतर प्रदर्शन किया है।

LEAS vs बाज़ार: पिछले वर्ष के दौरान Европлан ने बाज़ार में -20.04% से काफ़ी कमज़ोर प्रदर्शन किया है।

स्थिर कीमत: पिछले 3 महीनों में "Московская биржа" पर शेष बाज़ार की तुलना में {कोड} बहुत अधिक अस्थिर नहीं है, प्रति सप्ताह +/- 5% की सामान्य भिन्नता के साथ।

लंबी अवधि: पिछले वर्ष के दौरान {अस्थिरता}% की साप्ताहिक अस्थिरता के साथ {कोड}।

3. रिपोर्ट का सारांश

3.1. सामान्य

P/E: 8.76
P/S: 3.07
पर अधिक डेटा LEAS

3.2. आय

EPS 73.2
ROE 17.1%
ROA 3%
ROIC 0%
Ebitda margin 0%
पर अधिक डेटा LEAS

4. मौलिक विश्लेषण

4.1. स्टॉक मूल्य और मूल्य पूर्वानुमान

उचित मूल्य की गणना सेंट्रल बैंक पुनर्वित्त दर और प्रति शेयर आय (ईपीएस) को ध्यान में रखकर की जाती है।

उचित मूल्य से ऊपर: वर्तमान कीमत ({कीमत} {मुद्रा}) उचित कीमत ({उचित_कीमत} {मुद्रा}) से अधिक है।

कीमत उचित से अधिक है: मौजूदा कीमत ({कीमत} {मुद्रा}) उचित कीमत से 70.1% अधिक है।

4.2. P/E

P/E vs सेक्टर: कंपनी का पी/ई (8.76) पूरे सेक्टर (4.43) से अधिक है।

P/E vs बाज़ार: कंपनी का पी/ई (8.76) समग्र बाज़ार (8.85) से कम है।

4.2.1 P/E समान कंपनियाँ

4.3. P/BV

P/BV vs सेक्टर: कंपनी का P/BV (1.5) पूरे सेक्टर (1.49) से अधिक है।

P/BV vs बाज़ार: कंपनी का P/BV (1.5) संपूर्ण बाज़ार (2.93) से कम है।

4.3.1 P/BV समान कंपनियाँ

4.4. P/S

P/S vs सेक्टर: कंपनी का पी/एस इंडिकेटर (3.07) पूरे सेक्टर (1.68) से अधिक है।

P/S vs बाज़ार: कंपनी का पी/एस संकेतक (3.07) पूरे बाजार के संकेतक (1.55) से अधिक है।

4.4.1 P/S समान कंपनियाँ

4.5. EV/Ebitda

EV/Ebitda vs सेक्टर: कंपनी का EV/Ebitda (0) पूरे सेक्टर (-55.07) से अधिक है।

EV/Ebitda vs बाज़ार: कंपनी का EV/Ebitda (0) समग्र बाज़ार (-5.27) से अधिक है।

5. लाभप्रदता

5.1. लाभप्रदता और राजस्व

5.2. प्रति शेयर आय - EPS

5.3. पिछला प्रदर्शन Net Income

उपज का रुझान: बढ़ रहा है और पिछले 5 वर्षों में 9.07% की वृद्धि हुई है।

धीमी लाभप्रदता: पिछले साल का रिटर्न (-41.07%) 5 साल के औसत रिटर्न (9.07%) से कम है।

लाभप्रदता vs सेक्टर: पिछले वर्ष का रिटर्न (-41.07%) सेक्टर के रिटर्न (-50%) से अधिक है।

5.4. ROE

ROE vs सेक्टर: कंपनी का ROE (17.1%) पूरे सेक्टर (13.44%) से अधिक है।

ROE vs बाज़ार: कंपनी का ROE (17.1%) संपूर्ण बाज़ार (7.53%) से अधिक है।

5.5. ROA

ROA vs सेक्टर: कंपनी का ROA (3%) पूरे सेक्टर (2.97%) से अधिक है।

ROA vs बाज़ार: कंपनी का आरओए (3%) संपूर्ण बाज़ार (8.99%) से कम है।

5.6. ROIC

ROIC vs सेक्टर: कंपनी का ROIC (0%) पूरे सेक्टर (2.25%) से कम है।

ROIC vs बाज़ार: कंपनी का ROIC (0%) समग्र बाज़ार (16.32%) से कम है।

6. वित्त

6.1. संपत्ति और कर्ज

ऋण स्तर: (76.39%) संपत्ति के संबंध में काफी अधिक है।

कर्ज में वृद्धि: 5 वर्षों में, ऋण 73.21% से बढ़कर 76.39% हो गया।

कर्ज की अधिकता: ऋण शुद्ध लाभ, प्रतिशत 2571.75% द्वारा कवर नहीं किया गया है।

6.2. लाभ वृद्धि और शेयर की कीमत

7. लाभांश

7.1. लाभांश उपज बनाम बाजार

उच्च उपज: कंपनी की लाभांश उपज 6.8% क्षेत्र के औसत '5.32% से अधिक है।

7.2. भुगतान में स्थिरता और वृद्धि

लाभांश स्थिरता: कंपनी की लाभांश उपज 6.8% का पिछले 7 वर्षों में लगातार भुगतान किया गया है, DSI=0.92।

कमज़ोर लाभांश वृद्धि: कंपनी की लाभांश उपज 6.8% पिछले 5 वर्षों में कमजोर या स्थिर रही है।

7.3. भुगतान प्रतिशत

लाभांश कवरेज: आय से वर्तमान भुगतान (60%) आरामदायक स्तर पर हैं।

8. अंदरूनी व्यापार

8.1. इनसाइडर ट्रेडिंग

अंदरूनी सूत्र ख़रीदना पिछले 3 महीनों में अंदरूनी बिक्री से 100% अधिक है।

8.2. नवीनतम लेनदेन

अभी तक कोई अंदरूनी लेनदेन दर्ज नहीं किया गया है

8.3. मुख्य मालिक

अपनी सदस्यता के लिए भुगतान करें

कंपनी और पोर्टफोलियो विश्लेषण के लिए अधिक कार्यक्षमता और डेटा सदस्यता द्वारा उपलब्ध हैं

सदस्यता लें

9. प्रचार मंच Европлан

प्रमोशन फ़ोरम पर जाएँ "Европлан" ⇨

9.1. प्रचार मंच - नवीनतम टिप्पणियां

17 मरथा 11:12
Европлан РСБУ 2024г: 📈выручка ₽63,92 млрд (+49% г/г) 📉чистая прибыль ₽15,07 млрд (-10% г/г) Читать далее 👉 https://smartlab.news/i/143824 #LEAS
अधिक जानकारी
4 मरथा 12:15
Итоги 2024 г. Возросшие резервы и налоговые эффекты сдержали рост чистой прибыли Лизинговая компания Европлан опубликовала консолидированную финансовую отчетность по МСФО за 2024 г. См. таблицу: https://bf.arsagera.ru/lk-evroplan/itogi-2024-g-vozrossie-rezervy-i-nalogovye-effekty-sderzali-rost-cistoi-pribyli Чистые процентные доходы компании увеличились на 44,7% до 25,6 млрд руб. на фоне роста увеличения чистых инвестиций в лизинг и роста средней ставки по лизинговым операциям. Объем  нового бизнеса Европлана сократился на 0,3% до 238,3 млрд руб., главным образом, за счет сегмента самоходной техники (-9%). Показатель чистой процентной маржи вырос на 1,4 п.п. до 9,9% на фоне остающейся высокой маржинальности бизнеса. Чистый непроцентный доход прибавил 24,4%, составив 15,9 млрд руб., на фоне увеличения выручки от дополнительных услуг по договорам лизинга, а также агентских комиссий по договорам страхования. Маржа непроцентного дохода осталась на прошлогоднем уровне - 6,1%. В результате чистый процентный доход до вычета резервов составил 41,4 млрд руб. (+36,2%). В отчетном периоде компания резко нарастила объем резервов, составивших 9,1  млрд руб., на фоне увеличения стоимости риска сразу на 2,5 п.п., вызванного ростом процентных ставок в экономике. В результате операционные доходы компании выросли на 15,2% до 32,4 млрд руб. Операционные расходы Европлана выросли на 17,5% до 11,0 млрд руб., при этом отношение операционных расходов к операционным доходам составило 26,4%, снизившись на 4,2 п.п. Эффективная налоговая ставка выросла с 21,4% до 30,5%, что объясняется  отражением влияния единовременного эффекта от пересчета отложенного налога на прибыль в связи с увеличением ставки налога с 2025 г. В итоге чистая прибыль лизинговой компании выросла на 0,8%, составив 14,9 млрд руб. См. таблицу: https://bf.arsagera.ru/lk-evroplan/itogi-2024-g-vozrossie-rezervy-i-nalogovye-effekty-sderzali-rost-cistoi-pribyli По линии балансовых показателей отметим сопоставимый рост лизингового портфеля и привлеченных средств. Особо стоит отметить весьма низкую долю проблемной задолженности в лизинговом портфеле - всего 1,3%. Собственный капитал компании с начала года увеличился на 13,3% до 50,6 млрд руб. на фоне возросшей прибыли. Коэффициенты достаточности капитала остались на достаточно высоких уровнях, близких к началу года. В целом результаты прошедшего года оказались близки нашим ожиданиям. К числу стратегических целей на пятилетнем окне Европлан относит удвоение размера лизингового портфеля при удержании чистой процентной маржи а также утроение объемов непроцентного дохода от организации автоуслуг. По итогам вышедшей отчетности мы повысили прогноз финансовых показателей компании на период 2027-2030 гг., отразив более высокие ожидаемые темпы роста лизингового портфеля. В результате потенциальная доходность акций компании возросла. См. таблицу: https://bf.arsagera.ru/lk-evroplan/itogi-2024-g-vozrossie-rezervy-i-nalogovye-effekty-sderzali-rost-cistoi-pribyli В настоящий момент акции Европлана торгуются исходя из P/BV в районе 1,5 и P/E около 4,5 и не входят в число наших приоритетов. ___________________________________________ Телеграм канал: https://t.me/arsageranews Подробнее о выборе акций, расчете потенциальной доходности и принципах формирования и управления портфелем читайте в книге «Заметки в инвестировании»: http://arsagera.ru/kuda_i_kak_investirovat/kniga_ob_investiciyah_i_upravlenii_kapitalom/?utm_source=post&utm_campaign=Book&utm_medium=banner&utm_content=post_book_txt Полный курс лекций об инвестициях в свободном доступе по ссылке: https://www.youtube.com/playlist?list=PL_-BehZhNFAz0_T4gKWMAr3bXjOjN7LNG
अधिक जानकारी
4 मरथा 10:28
Чистая прибыль Еврoплана пo МСФО за 2024 год сoставила 14,9 млрд рублей прoтив 14,8 млрд рублей гoдoм ранее 👉 Чистый процентный доход составил 25,6 млрд руб. (+45% по сравнению с 12 мес. 2023 года) 👉 Чистый непроцентный доход составил 15,9 млрд руб. (+24% по сравнению с 12 мес. 2023 года) 👉 Лизинговый портфель вырос до 256 млрд руб. (+11% с начала 2024 года) 👉 Капитал на 31 декабря 2024 года составил 51 млрд руб. (+13% с начала 2024 года) 👉 Рентабельность капитала (RОE) составила 31,3% 👉 Рентабельность активов (ROA) составила 5,3% 👉 Показатель отношения расходов к доходам CIR (Cost/Income Ratio) составил 26,4% 👉 Доля возвращенных предметов лизинга составила 3,8% валюты баланса 👉 Ожидаемая стоимость риска увеличилась до 3,4% и по-прежнему со значительным запасом покрывается чистой процентной маржой в размере 9,9% 👉 С января по декабрь 2024 года Европлан закупил и передал в лизинг около 58 000 единиц автотранспорта и техники (+5% г/г) на сумму 238,3 млрд руб. с НДС (-0,3% г/г) 👉 Общее число сделок компании достигло 673 тыс., а число клиентов 161 тыс. Читать далее 👉 https://smartlab.news/i/142542 #LEAS
अधिक जानकारी

9.2. नवीनतम ब्लॉग

18 मरथा 09:31

Сегодня может произойти решающий шаг в вопросе по перемирию и сильно повлиять на рынок 🤔

Индекс вышел с нисходящего тренда и вчера весь день был в боковике, около уровня 3250, как видим сильный уровень сопротивление....


अधिक जानकारी
18 मरथा 08:15

📈 Рынок открылся с мощным импульсом вверх, достигнув в пике 3260 пунктов (+2%). Однако к концу вечерней сессии индекс немного скорректировался, закрывшись вблизи 3250 пунктов (+1,5%). Покупатели быстро выкупили недельное снижение до 3100 пунктов, что укрепило позиции выше ключевой зоны 3200 пунктов....


अधिक जानकारी
5 मरथा 19:50

🚗 Европлан #LEAS – Продолжает оставаться топ-идеей под снижение ключевой ставки? Отчёт за 2024 г.

📌 Сегодня посмотрим финансовые результаты Европлана за 2024 год и выясним, насколько сильно ударила ключевая ставка по бизнесу, и есть ли перспектива у акций компании.

📈 СИЛЬНЫЕ СТОРОНЫ:

• Чистая прибыль показала рост всего на 0,8% до 14,9 млрд рублей....


अधिक जानकारी

सभी ब्लॉग ⇨

9.3. टिप्पणियाँ