Humana

NYSE HUM पदोन्नति
छह महीने के लिए लाभप्रदता: +14.04%
भाग प्रतिफल: 1.33%
क्षेत्र: Healthcare

268.45 $

0 $ ( 0%)
220.41 $
312 $

न्यूनतम अधिकतम। एक वर्ष के लिए

पदोन्नति अनुसूची Humana

सरल अनुसूची विस्तारित अनुसूची
तुलना जोड़ें
ट्रैक जोड़ें
पोर्टफोलियो में जोड़ें
मूल्य अधिसूचना जोड़ें

मुख्य पैरामीटर

आईपीओ समय
1993-01-22
उद्योग
Health Care Providers & Services
क्षेत्र
Health Care
डिव
1.32
मुद्रा
usd
में है
US4448591028
रिपोर्ट की मुद्रा
usd
लाभांश एओ
2.66
वेबसाइट
प्रणाली
सभी पैरामीटर

श्रेणी

बहुत मूल्यवान समझना
नाम अर्थ श्रेणी
P/S 0.261 10
P/BV 1.87 8
P/E 25.46 6
क्षमता
नाम अर्थ श्रेणी
ROA 2.58 1
ROE 7.4 2
ROIC -3.8 0
लाभांश
नाम अर्थ श्रेणी
भाग प्रतिफल 1.33 3.33
DSI 0.9286 9.29
लाभांश की औसत वृद्धि 4.7 7.83
कर्तव्य
नाम अर्थ श्रेणी
Debt/EBITDA 3.32 4
Debt/Ratio 0.2522 10
Debt/Equity 1.83 7
विकास की नाड़ी
नाम अर्थ श्रेणी
आय, % 52.62 7
Ebitda, % -39.87 0
EPS, % -60.55 0
और पढ़ें

लाभांश

लाभांश, % लाभांश अवधि के परिणामों के अनुसार पहले खरीदें रजिस्ट्री बंद करने की तारीख पहले भुगतान
0.37% 0.885 II кв. 2025 24.09.2025 26.09.2025 13.10.2025
0.32% 0.885 I кв. 2025 25.06.2025 27.06.2025 14.07.2025
0.32% 0.884 IV кв. 2024 26.03.2025 28.03.2025 14.04.2025
0.34% 0.884 III кв. 2024 27.12.2024 31.12.2024 15.01.2025
0.36% 0.88 II кв. 2024 27.09.2024 30.09.2024 15.10.2024
0.24% 0.88 I кв. 2024 26.06.2024 28.06.2024 15.07.2024
0.29% 0.88 IV кв. 2023 25.03.2024 27.03.2024 11.04.2024
0.18% 0.88 III кв. 2023 26.12.2023 28.12.2023 12.01.2024
0.19% 0.88 II кв. 2023 26.09.2023 28.09.2023 13.10.2023
0.2% 0.88 I кв. 2023 27.06.2023 29.06.2023 14.07.2023
और पढ़ें

किसी कंपनी का AI विश्लेषण "Humana"

На данный момент (по состоянию на апрель 2025 года) я не могу предоставить реальное, обновляемое рыночное исследование или анализ акций компании Humana Inc. в режиме реального времени, так как у меня нет доступа к текущим биржевым данным, новостям в реальном времени или платным аналитическим платформам (типа Bloomberg, Reuters, Morningstar и т.д.). Однако я могу дать обзорную, фундаментальную и стратегическую аналитику на основе доступной до апреля 2025 года информации о компании Humana и её акциях.


🔹 Общая информация о компании



Humana Inc. (биржевой тикер: HUM, NYSE) — одна из крупнейших компаний в США, предоставляющих медицинские и страховые услуги, в основном ориентированных на пожилых людей, особенно через программы Medicare Advantage.

- Год основания: 1964
- Штаб-квартира: Луисвилл, Кентукки, США
- Основные направления бизнеса:
- Medicare Advantage (планы с HMO, PPO)
- Работа с программой Medicare Part D (лекарственное страхование)
- Коммерческое медицинское страхование
- Интеграция с медицинскими учреждениями (включая приобретение больниц и клиник)
- Цифровое здоровье и телемедицина


🔹 Фундаментальный анализ (на основе данных 2023–2024 гг.)



Показатель Значение (приблизительно, 2024–2025)
Рыночная капитализация ~$80–90 млрд
Цена акции (HUM) ~$550–600 (в зависимости от даты)
P/E (Price-to-Earnings) ~16–18x (на основе EPS ~$35–38)
Дивидендная доходность ~1.0–1.3%
Рост выручки (год к году) ~+10–12% (2023–2024)
Чистая прибыль ~$4.5–5 млрд в год
ROE (рентабельность собственного капитала) ~25–30%
Долг/EBITDA ~1.8–2.0x (умеренный уровень долга)
*Примечание: точные цифры зависят от последнего отчёта (10-Q или 10-K) за 2024 год.*



🔹 Сильные стороны (Strengths)



1. Лидер в сегменте Medicare Advantage
Humana — один из главных игроков на рынке Medicare Advantage, который продолжает расти благодаря старению населения США.

2. Высокая рентабельность и эффективность
Компания демонстрирует стабильную маржу и высокий ROE, что говорит об эффективном управлении.

3. Интеграция с медицинскими сервисами
Humana активно развивает вертикальную интеграцию: приобрела компании в сфере первичной медицины (например, Kindred at Home, CarePlus, CenterWell), что позволяет улучшать качество обслуживания и снижать затраты.

4. Устойчивый денежный поток
Бизнес-модель основана на предсказуемых страховых премиях, что обеспечивает стабильность.


🔹 Риски и слабые стороны (Risks & Weaknesses)



1. Зависимость от государственных программ (Medicare)
Любые изменения в политике Medicare (например, снижение ставок возмещения) могут повлиять на прибыль.

2. Высокая конкуренция
Конкуренция со стороны UnitedHealthcare, CVS Health (Aetna), Anthem, Centene — особенно в регионах с высокой плотностью пожилых людей.

3. Регуляторные риски
Здравоохранение — один из самых регулируемых секторов. Возможны изменения в правилах выплат, контроля за качеством, цен на лекарства.

4. Давление на прибыль из-за роста медицинских расходов
Особенно в условиях инфляции и роста цен на лекарства и лечение.


🔹 Аналитические оценки (на основе мнений инвестбанков, 2024–2025)



- Средняя целевая цена (по мнению аналитиков): ~$620–650
- Рекомендации:
- Покупать (Buy): ~60% аналитиков
- Держать (Hold): ~30%
- Продавать (Sell): ~10%
- Рост за 1 год (до апреля 2025): +15–20% (в сравнении с S&P 500)


🔹 Перспективы роста (2025–2027)



1. Рост числа участников Medicare Advantage
Каждый год миллионы американцев выходят на пенсию — потенциал роста клиентской базы остаётся высоким.

2. Цифровизация и телемедицина
Humana инвестирует в цифровые платформы (например, Humana Pharmacy, Go365 wellness), что улучшает удержание клиентов.

3. Управление хроническими заболеваниями
Фокус на профилактике и управлении диабетом, гипертонией и др. снижает долгосрочные затраты.

4. Возможные M&A сделки
Компания продолжает скупать клиники и сервисы по уходу на дому, что может усилить её позиции.


🔹 Дивидендная политика



- Дивиденд выплачивается ежеквартально
- Рост дивидендов: стабильный, ~10% в год в последние годы
- Payout ratio: ~35–40% от прибыли — устойчиво, есть место для роста


🔹 Вывод: стоит ли инвестировать?



Критерий Оценка
Стабильность доходов ✅ Высокая
Рост ✅ Умеренный, но предсказуемый
Дивиденды ✅ Хорошие, с ростом
Риски ⚠️ Умеренные (регуляторные, конкурентные)
Оценённость (valuation) 🟡 Немного переоценена, но оправдана ростом
✅ Рекомендация (на основе фундаментальных данных):

Humana (HUM) — это качественная, стабильная акция для долгосрочного инвестора, особенно в портфеле с фокусом на здравоохранение и защиту от инфляции. Подходит как для роста, так и для дивидендного дохода.



🔹 Что смотреть дальше?



1. Отчёты о приросте клиентов Medicare Advantage (ежеквартально)
2. Политика возмещения Medicare (2025–2026) — будут ли изменения?
3. Результаты интеграции приобретённых медицинских сетей
4. Динамика медицинских расходов (medical loss ratio, MLR)


- Провести сравнительный анализ HUM с UnitedHealth (UNH), CVS, Aetna
- Построить прогноз EPS и цены на 2025–2026
- Подготовить SWOT-анализ
- Помочь с техническим анализом (если укажете временной диапазон)

Напишите, что вам нужно!

कीमतों

कीमत मिन. अधिकतम. परिवर्तन उद्योग में परिवर्तन सूचकांक में परिवर्तन
कल 268.45 $ 0 $ 0 $ 0 % 0 % 0 %
सप्ताह 257.85 $ 250.39 $ 268.45 $ +4.11 % 0 % 0 %
महीना 236.74 $ 223.29 $ 268.45 $ +13.39 % 0 % 0 %
3 महीने 276.44 $ 223.29 $ 298.04 $ -2.89 % 0 % 0 %
छह महीने 235.39 $ 220.41 $ 312 $ +14.04 % 0 % 0 %
वर्ष 274.12 $ 220.41 $ 312 $ -2.07 % 0 % 0 %
3 वर्ष 445.11 $ 220.41 $ 536.33 $ -39.69 % 0 % 0 %
5 साल 285.5 $ 220.41 $ 565.92 $ -5.97 % 0 % 0 %
10 वर्ष 68.2 $ 153.38 $ 565.92 $ +293.62 % 0 % 0 %
चालू वर्ष की 1 जनवरी से आज तक 253.71 $ 220.41 $ 312 $ +5.81 % 0 % 0 %

इनसाइडर व्यापार

अंदरूनी सूत्र लेनदेन की तारीख प्रकटीकरण की तारीख प्रकार कीमत आयतन मात्रा साझा करना, % के बाद साझा करें, % दस्तावेज़
Agrawal Vishal
Chief Strat & Corp Dev Officer		 15.12.2024 17.12.2024 खरीदना 249.72 154 577 619 0 0 प्रणाली
Fleming William Kevin
Chief Corporate Aff. Officer		 22.02.2024 23.02.2024 खरीदना 363.86 1 297 510 3566 0 0 प्रणाली

बुनियादी मालिक

संस्थागत आयतन शेयर करना, %
Vanguard Group Inc 14 000 000 11.77
Dodge & Cox Inc. 11 000 000 9.43
JPMorgan Chase & Co 10 000 000 8.44
Blackrock Inc. 9 000 000 8.26
State Street Corporation 5 000 000 4.46
Pzena Investment Management Llc 4 000 000 3.35
Eagle Capital Management LLC 3 000 000 3.3
Massachusetts Financial Services Co. 3 000 000 2.9
FMR, LLC 3 000 000 2.71
Geode Capital Management, LLC 3 000 000 2.63

ईटीएफ में निहित

ETF शेयर करना, % वर्ष के लिए लाभप्रदता, % आयोग, %
Vesper U.S. Large Cap Short-Term Reversal Strategy ETF 3.94241 -0.0342 0.75
Pacer Military Times Best Employers ETF 2.02 42.36 0.6
iShares MSCI Global Multifactor ETF 1.08 -15.77 0.2
iShares Morningstar Mid-Cap ETF 0.34631 235.35 0.04
Invesco Russell 1000 Enhanced Equal Weight ETF 0.2 40.03 0.29
iShares Morningstar Large-Cap Value ETF 0.14379 43.35 0.25
Fidelity New Millennium ETF 0.10416 -17.46 0.38
iShares Morningstar Large-Cap ETF 0.07466 182.91 0.03
Columbia U.S. ESG Equity Income ETF 0.06637 -2.48 0.35

इसी तरह की कंपनियां

P/E & P/BVEV/Ebitda & Debt/Ebitda


कंपनी का प्रबंधन

पर्यवेक्षक नौकरी का शीर्षक भुगतान जन्म का साल
Mr. Bruce Dale Broussard Strategic Advisor 1.94M 1962 (63 साल)
Mr. Timothy S. Huval Chief Administrative Officer 1.68M 1966 (59 साल)
Mr. Joseph C. Ventura Chief Legal Officer 840.36k 1977 (48 साल)
Ms. Susan Marie Diamond Chief Financial Officer 1.03M 1974 (51 वर्ष)
Mr. John-Paul William Felter Senior VP, Chief Accounting Officer, Principal Accounting Officer & Controller N/A 1983 (42 साल)
Mr. Samir M. Deshpande Chief Information Officer N/A 1965 (60 साल)
Mr. George Renaudin II President of Medicare & Medicaid 850.28k 1969 (56 साल)
Dr. Sanjay K. Shetty M.B.A., M.D. President of CenterWell 2.73M 1974 (51 वर्ष)
Mr. James A. Rechtin M.B.A. President, CEO & Director N/A 1971 (54 साल)
Mr. Eric Tagliere Senior VP & CTO N/A

कंपनी के बारे में जानकारी

पता: United States, Louisville, Humana Building - Google कार्ड पर खोलें, ओपन यैंडेक्स कार्ड
वेबसाइट: https://www.humana.com

कंपनी के बारे में Humana

Humana Inc. — американская компания, специализирующаяся на медицинском страховании. Штаб-квартира компании располагается в Луисвилле (штат Кентукки).

Компания была основана в 1961 году Уэнделом Черри (англ. Wendell Cherry) и Дэвидом Джонсом; первоначально она называлась Extendicare и занималась частными санаториями. Пользуясь возможностями, которые предоставляла запущенная в середине 1960-х годов правительственная программа Медикэр, их компания быстро росла, количество санаториев достигло 40. В 1968 году партнёры решили развить успех в направлении госпиталей, а в 1972 году — полностью переключиться на них, продав сеть санаториев. В 1974 году компания была переименована в Humana.

Humana Inc. обслуживает более 20 млн клиентов в США, около 75 % оборота дают контракты с федеральным правительством. Наиболее важным штатом дя компании является Флорида, на него приходится 12,1 % оборота, другие значимые регионы: Техас (6,6 %), Кентукки (4,5 %), Джорджия (4,2 %), Калифорния (3,7 %), Огайо (3,4 %), Иллинойс (3,3 %).

Основные подразделения компании:

  •     Retail — индивидуальное медицинское страхование; страховые премии составляют основную часть оборота подразделения и компании в целом ($46,5 млрд в 2016 году, из них $40 млрд по программе Медикэр, $2,6 млрд по программе Медикейд).
  •     Group — коллективное медицинское страхование сотрудников и военнослужащих (в 1996 году компания заключила контракт с Министерством обороны США); оборот в 2016 году составил $7 млрд.
  •     Healthcare Services — услуги здравоохранения, в основном программы по обеспечению фармацевтической продукцией; оборот — $25 млрд, однако он почти полностью приходится на другие подразделения компании.

Часто задаваемые вопросы по акции Humana

  • Как купить акции Humana?

    Откройте брокерский счет. У крупных брокеров есть приложение или программа для торговли. Укажите название компании или тикер — HUM. Вы можете купить минимум 1 лот, который равен 1 акции.

  • Какой налог на доходы физических лиц (НДФЛ)?

    Если были начислены дивиденды или получена прибыль в результате операций купли-продажи акций HUM. Согласно российским законам берется налог на доходы в следующем размере:

    • для резидентов РФ — 13% от полученной прибыли;
    • для резидентов РФ — 15%, если общий годовой доход превысил 5 млн руб. При этом повышенная ставка применяется исключительно к размеру дохода, превышающему 5 млн рублей за отчетный год;
    • для нерезидентов РФ — 15% от всей суммы полученной прибыли.

    Российские брокеры как налоговые агенты сами удерживают налог с граждан страны при начислении дивидендов, а также при выводе с брокерского счета денежных средств и/или в начале года, следующего за отчетным.

  • Можно ли получить налоговые льготы по акциям Humana?

    В настоящее время в Российской Федерации можно получить налоговые льготы на доходы от инвестиционной деятельности, если:

    • купить акции HUM на брокерском счете и не продавать их дольше 3 лет;
    • приобрести бумаги через ИИС и не выводить из него средства более 3 лет с момента открытия.

  • Какая цена акции Humana (HUM) сегодня?

    Текущая цена акции Humana на 14.12.2025 года составляет 268.45 . Котировки Humana с начала года изменилась на +5.81% - и в рублях изменение было на +14.74 .
    Котировки Humana (HUM) в этом месяце за दिसंबर изменилась на +9.23% и в рублях изменение было на +22.68 рубля.

  • Какие дивиденды у акции Humana (HUM) сегодня?

    Текущие дивиденды у акции Humana на 14.12.2025 года составляет 2.66 $. А дивидендная доходность акций HUM - 1.32%.