पदोन्नति अनुसूची Principal Financial Group
मुख्य पैरामीटर
श्रेणी
बहुत मूल्यवान समझना
| नाम | अर्थ | श्रेणी |
| P/S | 1.08 | 9 |
| P/BV | 1.52 | 8 |
| P/E | 11.12 | 9 |
क्षमता
| नाम | अर्थ | श्रेणी |
| ROA | 0.5078 | 1 |
| ROE | 14.28 | 4 |
| ROIC | 0 | 0 |
लाभांश
| नाम | अर्थ | श्रेणी |
| भाग प्रतिफल | 3.48 | 8.7 |
| DSI | 0.9286 | 9.29 |
| लाभांश की औसत वृद्धि | 2.57 | 4.29 |
कर्तव्य
| नाम | अर्थ | श्रेणी |
| Debt/EBITDA | 1.91 | 7 |
| Debt/Ratio | 0.0131 | 10 |
| Debt/Equity | 26.35 | 0 |
विकास की नाड़ी
| नाम | अर्थ | श्रेणी |
| आय, % | 9.41 | 2 |
| Ebitda, % | 12.35 | 2 |
| EPS, % | 35.9 | 5 |
लाभांश
| लाभांश, % | लाभांश | अवधि के परिणामों के अनुसार | पहले खरीदें | रजिस्ट्री बंद करने की तारीख | पहले भुगतान |
| 0.92% | 0.78 | II кв. 2025 | 02.09.2025 | 04.09.2025 | 19.09.2025 |
| 0.94% | 0.76 | I кв. 2025 | 30.05.2025 | 02.06.2025 | 17.06.2025 |
| 0.88% | 0.75 | IV кв. 2024 | 10.03.2025 | 12.03.2025 | 27.03.2025 |
| 3.73% | 2.85 | III кв. 2024 | 29.11.2024 | 02.12.2024 | 17.12.2024 |
| 0.84% | 0.72 | II кв. 2024 | 03.09.2024 | 05.09.2024 | 20.09.2024 |
| 0.84% | 0.71 | I кв. 2024 | 31.05.2024 | 03.06.2024 | 18.06.2024 |
| 0.82% | 0.69 | IV кв. 2023 | 08.03.2024 | 11.03.2024 | 26.03.2024 |
| 0.99% | 0.67 | III кв. 2023 | 28.11.2023 | 30.11.2023 | 15.12.2023 |
| 0.83% | 0.65 | II кв. 2023 | 04.09.2023 | 06.09.2023 | 21.09.2023 |
| 0.7% | 0.64 | IV кв. 2022 | 10.03.2023 | 14.03.2023 | 29.03.2023 |
किसी कंपनी का AI विश्लेषण "Principal Financial Group"
🔹 1. Общая информация о компании
Principal Financial Group, Inc. — это глобальная финансовая компания, основанная в 1879 году и базирующаяся в Де-Мойне, штат Айова, США. Компания предоставляет широкий спектр финансовых услуг, включая:
- Управление пенсионными фондами и пенсионные планы (401(k), IRA и др.)
- Страхование жизни
- Управление активами (через дочернюю компанию Principal Global Investors)
- Страхование здоровья и инвалидности
- Услуги по финансовому планированию
Компания работает в США, Латинской Америке, Азии и Европе.
🔹 2. Финансовые показатели (на основе отчётов за 2023 год и Q1 2024)
📊 Основные финансовые данные (по состоянию на Q1 2024 и год 2023):
| Показатель | Значение (2023 / Q1 2024) | |
|---|---|---|
| Выручка (2023) | $15,4 млрд | |
| Чистая прибыль (2023) | $1,07 млрд | |
| EPS (прибыль на акцию, 2023) | $4,13 | |
| EPS (Q1 2024) | $1,21 (рост на 12% г/г) | |
| Рентабельность капитала (ROE) | ~13,5% | |
| Долг/EBITDA | ~2,5x (умеренный уровень) | |
| Дивидендная доходность (на июнь 2024) | ~3,8% | |
| Дивиденд (на акцию за квартал) | $0,65 | |
| Капитализация (на июнь 2024) | ~$15,5 млрд | |
| P/E (price-to-earnings, TTM) | ~11,5x | |
| P/B (price-to-book) | ~1,2x |
🔹 3. Анализ акций (PFG)
✅ Сильные стороны:
1. Стабильный бизнес-модель
Компания работает в секторе пенсионного и страхового бизнеса, который характеризуется предсказуемыми денежными потоками.
2. Высокая дивидендная доходность (~3,8%)
Дивиденд выплачивается стабильно с 2001 года, и компания повышала его в течение 20 последовательных лет — дивидендный аристократ.
3. Низкая оценка (P/E ~11,5)
Ниже среднего по S&P 500 (~20–22), что может указывать на недооценённость.
4. Рост прибыли
EPS вырос на 12% в Q1 2024 г/г, что говорит о хорошей операционной дисциплине.
5. Международная экспансия
Особенно сильна позиция в Латинской Америке (Бразилия, Чили, Мексика), где рост пенсионного рынка остаётся высоким.
❌ Риски и слабые стороны:
1. Чувствительность к процентным ставкам
Как и большинство страховых компаний, Principal зависит от процентной среды. Рост ставок положительно влияет на доходность инвестиций, но может снизить стоимость активов.
2. Конкуренция
На рынке присутствуют сильные игроки: MetLife, Prudential, T. Rowe Price, AIG, что давит на маржу.
3. Медленный рост выручки
Выручка в 2023 году выросла лишь на ~2% г/г — низкие темпы роста.
4. Зависимость от США
Около 70% прибыли приходится на США, что делает компанию уязвимой к локальным экономическим циклам.
🔹 4. Технический анализ (на июнь 2024)
- Текущая цена акции: ~$55–57
- 52-недельный диапазон: $44 – $58
- Сопротивление: $58–60 (максимум 2024)
- Поддержка: $52–53
- Средняя цена по скользящим:
- SMA(50): ~$54
- SMA(200): ~$51
→ Акция торгуется выше средних — бычий тренд
🔹 5. Прогноз и рекомендации
📈 Консенсус-прогноз аналитиков (на июнь 2024):
- Средняя целевая цена: $60,50
- Диапазон: $52 – $65
- Рекомендации:
- Покупать: 60%
- Держать: 35%
- Продавать: 5%
🔮 Перспективы:
- Компания демонстрирует стабильность и надёжность.
- Высокая дивидендная доходность привлекает инвесторов, ориентированных на доход.
- Возможен рост до $60–62 при сохранении текущих темпов прибыли и поддержке рынка.
✅ Итог: Рекомендация — "Покупать" (Buy) для консервативных инвесторов
PFG — хорошая дивидендная акция с потенциалом умеренного роста. Подходит для:
- Долгосрочного портфеля
- Инвесторов, ищущих стабильный доход
- Портфелей с фокусом на диверсификацию в финансовом секторе
📌 Риски для мониторинга:
- Изменение процентной политики ФРС
- Экономическая рецессия в США
- Регуляторные изменения в пенсионной сфере
- Валютные риски в Латинской Америке
- Построить прогноз дивидендов на 5 лет
- Сравнить PFG с MetLife или Prudential
- Провести более глубокий анализ отчёта 10-K
Напишите, что вас интересует!
कीमतों
| कीमत | मिन. | अधिकतम. | परिवर्तन | उद्योग में परिवर्तन | सूचकांक में परिवर्तन | |
| कल | 84.69 $ | 0 $ | 0 $ | 0 % | 0 % | 0 % |
| सप्ताह | 83.11 $ | 0 $ | 0 $ | +1.9 % | 0 % | 0 % |
| महीना | 79.57 $ | 81.01 $ | 85.26 $ | +6.43 % | 0 % | 0 % |
| 3 महीने | 80.22 $ | 78.39 $ | 85.26 $ | +5.57 % | 0 % | 0 % |
| छह महीने | 77.89 $ | 75.53 $ | 85.26 $ | +8.73 % | 0 % | 0 % |
| वर्ष | 84.15 $ | 69.56 $ | 89.04 $ | +0.6417 % | 0 % | 0 % |
| 3 वर्ष | 72.01 $ | 65.46 $ | 93.31 $ | +17.61 % | 0 % | 0 % |
| 5 साल | 39.49 $ | 47.25 $ | 95.67 $ | +114.46 % | 0 % | 0 % |
| 10 वर्ष | 37.64 $ | 25.68 $ | 95.67 $ | +125 % | 0 % | 0 % |
| चालू वर्ष की 1 जनवरी से आज तक | 77.3 $ | 69.56 $ | 89.04 $ | +9.56 % | 0 % | 0 % |
बुनियादी मालिक
| संस्थागत | आयतन | शेयर करना, % |
| Vanguard Group Inc | 27 000 000 | 9.75 |
| Blackrock Inc. | 20 000 000 | 7.26 |
| Nippon Life Insurance Company | 18 000 000 | 6.52 |
| Bank of America Corporation | 12 000 000 | 4.44 |
| State Street Corporation | 10 000 000 | 3.84 |
| Geode Capital Management, LLC | 5 000 000 | 1.97 |
| Victory Capital Management Inc. | 4 000 000 | 1.54 |
| Dimensional Fund Advisors LP | 3 000 000 | 1.35 |
| Northern Trust Corporation | 3 000 000 | 1.25 |
| Morgan Stanley | 3 000 000 | 1.14 |
ईटीएफ में निहित
| ETF | शेयर करना, % | वर्ष के लिए लाभप्रदता, % | आयोग, % |
| US Equity Dividend Select ETF | 1.02973 | -18.99 | 0.5 |
| iShares Morningstar Mid-Cap ETF | 0.18529 | 216.5 | 0.04 |
| iShares Morningstar Large-Cap Value ETF | 0.07749 | 44.62 | 0.25 |
| Columbia U.S. ESG Equity Income ETF | 0.04335 | -4.09 | 0.35 |
| iShares Morningstar Large-Cap ETF | 0.04051 | 178.68 | 0.03 |
इसी तरह की कंपनियां
कंपनी का प्रबंधन
| पर्यवेक्षक | नौकरी का शीर्षक | भुगतान | जन्म का साल |
| Mr. Daniel Joseph Houston | Chairman & CEO | 4.66M | 1962 (63 साल) |
| Ms. Deanna Dawnette Strable-Soethout | President, CFO & COO | 1.89M | 1969 (56 साल) |
| Ms. Kathleen B. Kay | Executive VP & Chief Information Officer | N/A | 1963 (62 साल) |
| Mr. Humphrey Lee | VP & Head of Investor Relations | N/A | |
| Ms. Noreen M. Fierro | Senior VP and Enterprise Chief Ethics & Compliance Officer | N/A | 1965 (60 साल) |
| Ms. Amy Christine Friedrich | President of Benefits & Protection | 905.58k | 1971 (54 साल) |
| Ms. Natalie Lamarque | Executive VP, General Counsel & Company Secretary | 1.23M | 1977 (48 साल) |
| Mr. Vivek Agrawal | Executive VP, Chief Growth Officer & Senior Advisor | 1968 (57 साल) | |
| Ms. Bethany A. Wood | Executive VP & Chief Marketing Officer | 1964 (61 वर्ष) | |
| Mr. Jon N. Couture | Executive VP of Principal Global Services & Chief Human Resources Officer | 1966 (59 साल) |
कंपनी के बारे में जानकारी
वेबसाइट: http://www.principal.com
कंपनी के बारे में Principal Financial Group
Principal Financial Group, Inc. предоставляет продукты и услуги в области пенсионного обеспечения, управления активами и страхования компаниям, физическим лицам и институциональным клиентам по всему миру. Компания работает в сегментах Retirement and Income Solutions, Principal Global Investors, Principal International и U.S. Insurance Solutions. Сегмент пенсионных и доходных решений предоставляет портфель продуктов и услуг по накоплению активов для пенсионных сбережений и доходов. Она предлагает продукты и услуги для планов с установленными взносами, включая планы 401 (k) и 403 (b), пенсионные планы с установленными выплатами, планы неквалифицированных выплат руководству, планы владения акциями сотрудников и услуги по передаче пенсионных рисков; индивидуальные пенсионные счета и планы удержаний из заработной платы; только инвестиционные продукты; и паевые инвестиционные фонды, индивидуальные аннуитеты и банковские продукты. Сегмент «Основные глобальные инвесторы» обеспечивает инвестиции в капитал, фиксированный доход, недвижимость и другие альтернативные инвестиции, а также распределение активов, управление стабильной стоимостью и другие структурированные инвестиционные стратегии. Основной международный сегмент предлагает продукты пенсионного накопления и аннуитета дохода, паевые инвестиционные фонды, управление активами и продукты накопления страхования жизни, а также планы добровольных сбережений в Бразилии, Чили, Мексике, Китае, Специальном административном районе Гонконг, Индии и Юго-Восточной Азии. . Сегмент страховых решений в США предоставляет специальные льготы, такие как групповое стоматологическое страхование и страхование зрения, групповое страхование жизни, групповое и индивидуальное страхование инвалидности, а также администрирует групповые стоматологические пособия, пособия по инвалидности и зрение; и индивидуальные продукты страхования жизни, включающие универсальные, переменные универсальные, индексированные универсальные и срочные продукты страхования жизни в США. Он также предлагает страховые решения для малого и среднего бизнеса и их владельцев, а также руководителей. Компания Principal Financial Group, Inc. была основана в 1879 году и базируется в Де-Мойне, штат Айова.
Часто задаваемые вопросы по акции Principal Financial Group
-
Как купить акции Principal Financial Group?
Откройте брокерский счет. У крупных брокеров есть приложение или программа для торговли. Укажите название компании или тикер — PFG. Вы можете купить минимум 1 лот, который равен 1 акции.
-
Какой налог на доходы физических лиц (НДФЛ)?
Если были начислены дивиденды или получена прибыль в результате операций купли-продажи акций PFG. Согласно российским законам берется налог на доходы в следующем размере:
- для резидентов РФ — 13% от полученной прибыли;
- для резидентов РФ — 15%, если общий годовой доход превысил 5 млн руб. При этом повышенная ставка применяется исключительно к размеру дохода, превышающему 5 млн рублей за отчетный год;
- для нерезидентов РФ — 15% от всей суммы полученной прибыли.
Российские брокеры как налоговые агенты сами удерживают налог с граждан страны при начислении дивидендов, а также при выводе с брокерского счета денежных средств и/или в начале года, следующего за отчетным.
-
Можно ли получить налоговые льготы по акциям Principal Financial Group?
В настоящее время в Российской Федерации можно получить налоговые льготы на доходы от инвестиционной деятельности, если:
- купить акции PFG на брокерском счете и не продавать их дольше 3 лет;
- приобрести бумаги через ИИС и не выводить из него средства более 3 лет с момента открытия.
-
Какая цена акции Principal Financial Group (PFG) сегодня?
Текущая цена акции Principal Financial Group на 07.12.2025 года составляет 84.69 . Котировки Principal Financial Group с начала года изменилась на +9.56% - и в рублях изменение было на +7.39 .
Котировки Principal Financial Group (PFG) в этом месяце за दिसंबर изменилась на +1.9% и в рублях изменение было на +1.58 рубль. -
Какие дивиденды у акции Principal Financial Group (PFG) сегодня?
Текущие дивиденды у акции Principal Financial Group на 07.12.2025 года составляет 2.33 $. А дивидендная доходность акций PFG - 3.57%.
स्रोतों के आधार पर: porti.ru
