👑 Инвест-итоги 2025

На носу уже конец 2025 года, поэтому нужно подсчитать, каких успехов (не)удалость добиться в инвестициях. Полетели!

🦉 Основные подвижки

У меня теперь 2 брокера: Сбер (с фев.2025) и Т (с мар.2022). У первого держу облигационный портфель, а у второго — ИИС и четыре БС. Вообще их было 10, но Т обломал с маржиналкой...

🎄 Сбер -> Брокерский счёт

Структура:
• 99,42% — бонды;
• 0,58% — фонды.

Топ-3 компании:
• 29,63% — Сегежа;
• 24,94% — Оил Ресурс;
• 20,72% — ООО "Центр-Резерв".

В недавнем обновлении приложения добавили аналитику. Если ей верить, то почти за год (с 2025.02.05) портфель дал +22,34% без учёта налогов. Относительно классно, ибо MCFTRR показал -0,48% за тот же период, но меня это не сильно устраивает — с налогами у совиной леди выходит около 20% (слабовато).

Прогнозно в 2026 году портфель без реинвестирования принесёт 26% без учёта налогов.

🎄Т -> ИИС

Структура:
• 55,74% — акции;
• 42,17% — бонды;
• 2,09% — фонды.

Топ-3 компании:
• 15,53% — Ойл Ресурс;
• 14,70% — Икс-5;
• 13,93% — Мать и дитя.

В 2025 году ИИС-2 трансформировала в ИИС-3, о чём потом пожалела, ибо хотела открыть ещё один счёт, но ст.219.1 НК РФ вставила палки в колёса. Да и налоги платить государству не хочу. Теперь жду июнь 2027, чтобы выдержать 5-летний срок и начать по новой)))) Надеюсь, закрыть смогу нормально, ибо на ИИС до сих пор висят уже давно делистнутые паи фонда Hang Seng 🇨🇳. А пока в предвкушении 2026, чтобы заявить вычет на взнос.

Говоря о росте, если брать в лоб, как отношение прибыли к размеру портфеля за вычетом этой прибыли, ИИС показал скромные +8,01%. А если не в лоб... делать не буду — устала. За 2025 год ИИС раздулся почти в 2 раза благодаря пополнениям и закрытию ненужных БС, а на это погрешность делать сил нет, увы. Давайте условимся, что Александра-сан дала маху, и ей выжать более 10% не вышло. Но MCFTRR обогнать вышло — за год показал только +1,57%.

🎄Т -> Брокерские счета

Структуру и топ-3 компании приводить не буду, ибо смысла не имеет.

Один счёт стал полностью принадлежать ИЦБ, по которым отчисляются дивы, далее зависающие где-то в депозитарной цепочке. Беря в лоб, доходность +30,96% за год, а если конкретно, то +43,41% по Tensent и +13,88% по Bank of China.

В живых также остались 3 БС с LQDT на маржиналку, куда первоначально закидывалось по 1 500р. Держу чисто как подобие накопительного счёта (НС). Конкретика за 2025 год: +90,13% / +88,93% / +83,18%.

У меня ещё в наличии НС и пара вкладов, но это не отнесла бы к инвестициям — скорее оптимизация кэша с подушкой безопасности. В первом приближении по накопительному счёту в будущие месяца 2 смогла выкрутить +30% годовых, а про вклады мои совята и так в курсе (ПСБ и ФинУслуги). Итого, целых 3 счёта с >30%.

🦉 Что в итоге?

Нынешние инвестиционные результаты оцениваю нейтрально-позитивно — не супер, но и не кошмар. Без учёта налогов:
1) 6 из 6 счетов обогнали официальную инфляцию;
2) 6 из 6 счетов обогнали MCFTRR;
3) 5 из 6 счетов обогнали вклады [1].

В общем, моя любимая фраза: МОГУ ЛУЧШЕ!
И делаю лучше! Годом ранее таких результатов не было. По итогам 2024 года в Т показывало 9,01% доходности, сейчас же 16,25%, а это ведь ещё без учёта облигационного портфеля!

Из хорошего могу выделить и то, что моя подушка безопасности сформирована уже на 59,16%. Ещё "чуть-чуть" и можно снова закидывать деньги на ИИС с БС.

🎄 ❄ ⛄❄⛄❄⛄❄⛄❄⛄ ❄ 🎄

🎅 Теперь предлагаю совятам поделиться своими результатами. Не обязательно с цифрами — можно просто написать, довольны или нет.

#итоги2025
#итоги
#новичкам